Conformité réglementaire pour les devises et les paiements internationauxLes Services de change et financiers ont à cœur la prévention du blanchiment d'argent, tel que réglementé par le gouvernement du Canada et contrôlé par le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE), son unité de renseignement financier. La prévention du blanchiment d'argent restreint le mouvement de fonds en provenance d'activités criminelles ainsi que le financement d'activités terroristes. GFX s'engage à prévenir le blanchiment d'argent en se conformant aux exigences réglementaires, qui comprennent, sans s'y limiter, les mesures suivantes :
GFX est tenue d'obtenir et de vérifier une pièce d'identité originale de tous ses clients avant de verser le produit de toute transaction. GFX vérifiera aussi la domiciliation commerciale ou particulière en la comparant à un relevé bancaire ou à la facture d'une entreprise de services publics. GFX n'acceptera pas de paiement en espèces et n'émettra pas de paiement en espèces dans le cadre de transactions ou de virements de fonds. GFX doit mettre à la disposition des organismes de réglementation tous les renseignements fournis par ses clients. Dans certaines circonstances, GFX doit aussi mettre à la disposition de son Service de contrôle de la conformité tous les renseignements sur les transactions et les paiements. Si on estime qu'une transaction ou un paiement est lié de quelque façon au blanchiment d'argent ou à des activités criminelles, GFX peut refuser de traiter tout aspect de cette transaction. GFX a l'obligation légale de signaler toutes les transactions douteuses, et GFX ne peut aviser un client qu'elle a rempli un rapport de déclaration d'une activité douteuse.
|